Есть старая поговорка, которая гласит: «Это спад, если твой сосед теряет свою работу. Это депрессия, если ты теряешь свою работу».
Наблюдая за финансовыми новостными сетями и читая финансовые публикации в эти дни, вы увидите, что многие люди спрашивают, идет ли экономика США к рецессии. С моей точки зрения, ответ - да. Я считаю, что для многих людей в определенных отраслях, таких как недвижимость, худшее еще впереди.
Экономические эффекты пульсации
Прежде чем понять, почему я думаю, что будет рецессия, важно знать конкретное определение этого термина. Проще говоря, рецессия - это снижение валового внутреннего продукта (ВВП) страны как минимум на две четверти. Это означает, что к Рождеству мы узнаем, находимся ли мы в рецессии или нет.
В некотором смысле, наступающая рецессия является продуктом физического явления, известного как прецессия. Прецессия - это воздействие движущихся тел на другие движущиеся тела, или, проще говоря, волновой эффект, например, когда вы бросаете камень в неподвижный пруд, и волны, исходящие от него, перекрываются.
Несмотря на то, что в грядущей рецессии существует много таких процессуальных «волн», одной из них является отсутствие целостности в денежной системе США. Соединенные Штаты не выполнили свои финансовые обещания много раз в новейшей истории. В 1934 году мы объявили дефолт по внутреннему выкупу золота. В тот год гражданам США стало незаконно владеть золотом. Вместо этого правительство потребовало от американцев сдать свое золото, и им платили по 20 долларов бумажными деньгами за каждую унцию золота, которое они сдали.
Как только золото было собрано, правительство подняло цену на золото до 35 долларов за унцию. Разговор об отсутствии целостности. А в 1968 году США объявили дефолт по выкупу серебра, изъяв доллары США, обеспеченные серебром, из обращения. Наконец, в 1971 году США объявили дефолт по международному выкупу золота.
Международное влияние
Еще одной причиной наступающей рецессии является беспорядочный кризис. И хотя вопросы, связанные с фиаско субстандартного кредитования, могут показаться внутренними, они на самом деле имеют серьезные международные последствия. Кажется, что проблема с субстандартным кредитом связана с людьми с низкими доходами, которые не могут позволить себе жилье, но на самом деле это вершина очень большого международного айсберга, и это затронет всех нас. Вот почему
В выпуске Business Week от 12 сентября 2007 года Керри Кейпелл задал вопрос: «Может ли какая-либо страна быть более подверженной кредитному кризису, чем США?». Ответ: «Вы держите пари, и это место Британия».
В отличие от многих европейских соседей, Британия разделяет многие финансовые черты Америки. В последние несколько лет доступ к дешевым кредитам в Британии способствовал десятилетнему экономическому росту, а цены на жилье утроились за 10 лет - даже быстрее, чем в Соединенных Штатах. Благодаря дешевым заемным средствам английский потребитель вызвал бум британской экономики; потребители несут ответственность за две трети британской экономики.
Сегодня Британия больше зависит от финансовых услуг, чем мы. Так что же случится с миром, если и Англия, и США войдут в рецессию? Прецессионный эффект неизбежен, особенно для трудящихся.
Слишком много денег
Как ни странно это может показаться среднему человеку, проблема не в нехватке денег - это слишком много денег. Мир душит слишком много долларов США.
Обычно, когда валюта попадает в беду, как сейчас доллар, все, что нужно сделать стране, это поднять процентные ставки по своим облигациям, и все снова в порядке. Но из-за кризиса субстандартного кредитования Федеральная резервная система не может просто повысить или понизить процентные ставки.
Проще говоря, ФРС должна поддерживать низкие ставки, чтобы спасти экономику страны. Это заставляет мировую экономику сбрасывать доллар, не покупая наши облигации, и это одна из причин того, почему цена на золото продолжает расти - это настоящие международные деньги. И повышение его цены (и цены на нефть) сигнализирует об утрате покупательной способности доллара; мир просто не хочет больше долларов. Это волновой эффект с 1971 года, когда доллар вышел из золотого стандарта.
Меньше для Больше
Трагедия такого избытка денег заключается в том, что большинству работников в мире приходится работать больше, чтобы зарабатывать меньше. Это потому, что валюты мира становятся все менее и менее ценными. Даже если рабочие получат повышение заработной платы, повышение не сможет идти в ногу со снижением покупательной способности денег, увеличением расходов, таких как нефть, снижением стоимости домов, снижением стоимости акций и ростом налоги.
Просто посмотрите, что произошло за последнее десятилетие. Десять лет назад золото стоило около 275 долларов за унцию. Сегодня это более 700 долларов. Это означает, что по сравнению с золотом ваш доход должен был бы увеличиться на 250 процентов, чтобы не отставать от потери покупательной способности доллара. Или, по сравнению с нефтью, которая 10 лет назад стоила около 10 долларов за баррель, а сегодня превышает 80 долларов за баррель, ваш доход должен был бы возрасти на 800 процентов.
Конечно, есть много людей, чьи доходы превысили 800 процентов за последние 10 лет. Проблема в том, что доходы большинства людей не поспевают, и технически они находятся в состоянии личной рецессии без выхода.
Брось себе спасательный круг
По мере того как мировая экономика продолжает развиваться, вы услышите, что все больше и больше людей призывают Федеральный резерв либо снизить, либо повысить процентные ставки. Проблема в том, что у ФРС все меньше и меньше возможностей делать многое.
Если оно попытается спасти внутреннюю экономику, мировая экономика нас загонит. Если ФРС попытается спасти доллар на международном уровне путем повышения процентных ставок, это убьет внутреннюю экономику.
Вместо того чтобы надеяться на то, что ФРС спасет вас, я рекомендую вам сэкономить, вкладывая деньги в реальные международные деньги. Одним из способов сделать это является покупка серебра. Золото дорого, но серебро все еще выгодно даже маленькому парню. Когда наступит рецессия, волновой эффект на ваше финансовое будущее будет неизмеримым.
Полный пост | Понедельник, 29 октября 2007 г. | Автор: Роберт Кийосаки