Когда преобладает пессимизм, пора разбогатеть

Если вы серьезно настроены разбогатеть, сейчас самое время. Мы вступили в период массового пессимизма, когда повсюду плохие новости, и лучшее время для инвестиций - это когда оптимисты становятся пессимистами.

Странный поворот Pro

Журналист Хантер С. Томпсон обычно говорил: «Когда дела идут странно, странные люди становятся профессионалами». Это верно и в отношении инвестиций: в разгар каждого рыночного бума странные превращаются в профессиональных инвесторов. В 2000 году миллионы людей стали профессиональными трейдерами или инвесторами в доткомах. Паевые инвестиционные фонды также имели рекордный чистый приток в 309 миллиардов долларов в том же году.

В предыдущей колонке я заявил, что пришло время продавать всю неработающую недвижимость. Мой индикатор рынка? Кассовая девушка в местном супермаркете, которая передала мне свою карточку агента по недвижимости. Она оставляла свою работу, чтобы стать профессионалом в сфере недвижимости.

Поскольку бычий рынок превращается в медвежий рынок, новые профи превращаются в оптимистов, надеясь и молясь, медвежий рынок станет быком и спасет их. Но поскольку рынок остается медвежьим, оптимисты становятся пессимистами, уходят из профессии и возвращаются к своей повседневной работе. Это когда настоящие профессиональные инвесторы снова выходят на рынок. Вот что сейчас происходит.

Пессимизм против реализма

В 1987 году в Соединенных Штатах произошел один из крупнейших в истории обвалов фондового рынка. Сберегательно-кредитная индустрия была уничтожена. Произошел крах недвижимости, и было создано федеральное подразделение по спасению, известное как Resolution Trust Corporation или RTC. RTC взял от финансово глупых и дал финансово умным.

Точно по графику 20 лет спустя Dow Industrials и Transports вместе достигли своих последних максимумов в июле 2007 года. С тех пор ничего, кроме плохих новостей, не появилось. В августе 2007 года в мировом словаре появилось новое слово: subprime. В том октябре я появился на ряде телевизионных шоу, и меня спросили, когда рынок развернется и снова пойдет вверх. Мой ответ был: «Это плохо. Худшее еще впереди».

Многие из оптимистичных телеведущих разозлились на меня, спросив, почему я был таким пессимистичным. Я сказал им: «Разница между оптимистом и пессимистом заключается в том, что пессимист - реалист. Я просто реалист».

Как мы все знаем, в начале 2008 года ситуация только ухудшилась, когда Беар Стернс и Федеральный резерв вмешались, чтобы спасти инвестиционных банкиров. В феврале многие из этих оптимистичных телевизионных (и печатных) репортеров стали пессимистами - и когда журналисты становятся пессимистами, публика следует. К марту взаимные фонды имели чистый отток в 45 миллиардов долларов, поскольку инвесторы покинули рынок.

На что ты работаешь?

Получить богатый папа 6 правил для инвестирования в акции .

Пережить плохие времена

Еще в 1987 году, когда сбережения и кредиты были закрыты, а портфели акций и недвижимости инвесторов были уничтожены, моя жена Ким и я жили в Портленде, штат Орегон. Многие люди были в депрессии и прятались от правды. В следующем году я сказал Ким: «Сейчас самое время начать инвестировать».

В 1989 году она купила дом с двумя спальнями и одной ванной комнатой за 45 000 долларов, опустив 5000 долларов и заработав 25 долларов в месяц в виде положительного денежного потока. Сегодня она владеет более 1400 единиц и - потому что арендует больше людей, чем покупает - она зарабатывает сотни тысяч в год в положительном денежном потоке.

Период с 1987 по 1995 год был тяжелым даже для богатых. В своей книге «Искусство возвращения» мой друг Дональд Трамп пишет о том, что в то время он потерял миллиард долларов. Вместо того, чтобы сдаться, он продолжал бороться, чтобы выжить. Он и я часто говорим о том, как этот период был велик для развития персонажа.

Двухлетнее предупреждение

Я считаю, что мы пережили худшее из нынешнего кризиса. Я знаю, что будет еще один толчок, и новости будут оставаться пессимистичными, по крайней мере, еще два года, возможно, до лета 2010 года.

Но плюс в том, что это дает нам по крайней мере два года для нашего исследования рынка и нахождения следующей крупной акции или сделки с недвижимостью. Перед покупкой я настоятельно рекомендую вам учиться, читать книги и проходить курсы по выбору. Если ваш выбор - акции, пройдите курс по акциям или опционам. Если это недвижимость, пройти курс по недвижимости. Сейчас время учиться; Вы не только узнаете больше, чем средний человек, и будете в хорошем положении, когда рынок развернется, но и встретите людей с похожим складом ума.

У вас есть около двух лет, чтобы занять позицию. Такие большие возможности появляются не часто, так что сейчас самое время разбогатеть.

Восхождение на быков, летающих медведей

Я настроен оптимистично в долгосрочной перспективе? Точно нет. Я все еще верю, что мы должны быть матерью всех рыночных крахов, и что экономика США работает в одолженное время - и я имею в виду взаймы. Я думаю, что большинство бэби-бумеров испытывают серьезные финансовые трудности, и эта нефть будет расти выше 200 долларов за баррель. Инфляция также возрастет, что вызовет больше боли у бедного и среднего класса.

ФРС наводняет рынок почти триллионом долларов ликвидности, поэтому я считаю, что золото под 1200 долларов за унцию и серебро под 30 долларов за унцию - это сделки. Золото и серебро должны достичь пика и упасть до 2020 года, завершив два 20-летних цикла. Мой выход - продавать серебро примерно в 2015 году. Я планирую сохранить золото, приносящую доход недвижимость, нефтяные скважины и акции.

Большинство из нас знает, что бык медленно поднимается по лестнице, но медведь выпрыгивает из окна. Я считаю, что бык все еще поднимается по лестнице, а медведь еще не прыгнул. Но будьте уверены, что так и будет.

Полный пост | Вторник, 22 июля 2008 г. | Автор: Роберт Кийосаки